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　　交银海外发布研报称冲田杏梨作品，守护中国太平（00966）“买入”评级，缠绵价15港元。公司在分成策略上更扫视分成金额的富厚可预期抓续增长；在钞票端，扫视钞票和欠债的匹配；在欠债端，2025年将加大向分成险的转型，推动居品多元化发展，镌汰欠债成本。

　　交银海外主要不雅点如下：

　　盈利基本适当预期，除境外财险外，主要业务板块盈利均进步显赫

　　2024年太平保障归母净利润同比增长36.2%，基本适当该行预期。诡计净溢利同比增长24.5%，分业务板块来看，寿险、境内财险、再保障和资管业务辨认孝敬增长10.6、7.0、6.1和5.8个百分点。公司主要业务板块盈利均进步显赫。每股净钞票同比降10%，ROE为10%。每股分成0.35港元，同比增长16.7%，分成率为14.9%。

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　　新业务价值显赫超预期

　　新业务价值132.16亿元东谈主民币，同比增长94.2%（可比口径），好于该行和阛阓预期25%，银保渠谈占比达34.9%。新业务价值率32.5%，同比进步16.6个百分点；激动应占每股内含价值同比增长12.9%（可比口径）。2024年公司将投资陈述率假定从4.5%降至4.0%，贴现率从9.0%降至8.5%。2024年末个险代理东谈主数目较年头下跌3.7%，但较6月末企稳。保单陆续率同比抓续进步，保抓卓绝行业的水平。

　　投资收益显赫增长

　　2024年末投资钞票较年头增长15.8%，从钞票建立结构来看，债券占比进步，权利投资占比有所下跌；从投资钞票分类来看，FVOCI钞票占比显赫进步，FVTPL钞票占比下跌。2024年净投资收益同比增长12%，总投资收益同比增长98.2%，增长主要来自本钱利得。净投资收益率3.46%；总投资收益率4.57%，同比上涨1.91个百分点。

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拖累裁剪：史丽君 冲田杏梨作品